Всеми "любимый" 115-ФЗ. Прошу помогите.

Добрый вечер. Не теряйте время, банку глубоко наплевать на ваши письма, хоть со статьями, хоть без. Пока есть возможность, открывайте счёт в другом банке, но документы конечно все равно предоставляйте, желательно бумажные копии, кучу бумажных копий, пусть сами сканируют и в свой финмониторинг отправляют, опись не забудьте сделать и т.д

не соглашусь, при игноре/отписке банку - могут и блокирнуть (сумму. любую) - и точно сообщщат мониторингу. а уж те могут для начала - в бэп/прокуратура/налоговая - с припиской (например, для опта) - что ТРАНЗИТ типа усматривается...
:(
/шаблон по оптовке не дам- старое только очень, из свежего - детективы и производятлы с вэдом - но тоже согласия на "освящение результатов" - не было клиентского, просто прошли проверку (и да, ВСЕ КОПИИ ВСЕХ СДЕЛОК вход+выход предоставляли, заверенные) - до суда не дошло, к сожжалеию(шутка) - поэтому и общедоступного решения нет.
:)
//алгоритм что писать - простой, кратенько суть (купили там, продавать таким, расходы еще раз-два-три) + "деятельность ведем преимущественно по виду НАИМЕНОВАНИЕ - КОД (дополнительную по НАИМ-КОД, НАИМ-КОД...) в полном соответствии с действующим законодательством, налоговые обязательства по сделке и деятельности организации - в установленные сроки, декларирование-срок, оплата-срок..." //платежки не прикладывали, как и декларации - хотя в запросе и это было типа нуна - по производятлам.

банк то какой безобразничает?
обычно закрываем счета с переводом остатков на свои же счета в др банках
при этом как правило за несообщение в финмониторинг банк берет повышенную комиссию (например в в возрождении попадал на 20% за перевод)
в фин мониторинг ни кто не сообщает при уплате комиссии, если закрыть без комиссии, то обязательно в фимониторинг 3 рабочих дня, дальше еще 5 рабочих дней и ни в каком банке счет вам уже не открыть.... если чернухой занимались, то максимум через 2 недели вашу компанию забанят, при этом ваши контрагенты так же будут бумажки носить по ФЗ 115 )))

документы конечно можно предоставить, но банку на сие пофиг, особенно если были сомнительные сделки и есть возможность с вас бабло поиметь.

Зачем вам статейки из НК и ГК ? Напишите просто по-русски - перечисляли поставщикам, получали от покупателей, что уж у вас за платежи такие, про которые вы не можете написать просто и понятно ?

По моему опыту Модуль банк часто на ровном месте придирался, но после получения всех документов, всё равно попросили закрыть у них счёт, но хотя бы безо всяких повышенных комиссий. И счёт закрывать не срочно, просто платёжки не налоговые принимать перестали... Мне тоже кажется, что указание на какие то статьи не поможет и надо счёт в другом банке открывать. Просто прислать требуемые документы.

что куда прилетело? вы о чем писать-то собираетесь?

и да, банк-то какой?

Южный_ветер писал(а)
По моему опыту Модуль банк часто на ровном месте придирался

чем же вы занимались? 2 ип, 1 ооо (НДС) в модуле, вопросы были совершенно стандартные, а по отмыву и не помню ни разу. оч.многие использую совершенно дикие бизнес-схемы совершенно без повода и без обдумывания, а потом "банк вредничает" )

ЗЫ. забыл написать - с 2016го года. он тогда еще "региональный кредит" назывался официально.