А что вы пишете в поле "назначение платежа", или Головная боль организаторов СП

Назначение платежа "за книжки", "за платья по закупке "Лучший трикотаж", "за мебель" и тому подобные — повод для проверки на предмет незаконной предпринимательской деятельности, это мы уже знаем (хотя и были опровержения). Но бывают и случаи похуже)

Якобы смешная запись в поле «назначение платежа» при переводе денег может обернуться блокировкой счета и не очень приятными разговорами со службой безопасности банка. Многие шутники уже испытали это на себе, но все только начинается.

Facebook на днях принес прекрасную околобанковскую историю, иллюстрирующую степень непонимания нормальными людьми ненормальности мира, в котором мы живем. Клиентка крупного банка внезапно обнаружила, что ее счет заблокирован «из-за переводов, нарушающих российские законы». Дама несколько опешила, так как, по ее мнению, ничем незаконным в последнее время она не занималась, а обвинение — серьезное, мало ли что за ним последует. Пошла разбираться.
Выяснилось, что все дело в совершенно невинном переводе от мужа, поступившем еще в августе. Отправитель мило пошутил, написав в поле назначения платежа: «На наркотики и шлюх». Непонятно, почему до блокировки счета дело дошло только сейчас, но так или иначе служба безопасности банка шутку юмора не поняла. История закончилась хорошо: дама вернула доступ к деньгам. Правда, сотрудники отделения банка и она сама потратили время, не говоря уже о «безопасниках». Зато всем весело.

В комментариях другие юмористы рассказали, что они писали в этом поле при заполнении данных для перевода: «этого должно хватить на семь почек и две селезенки, три — если постараться», «Слава Таиланду! Героям слава!» (фрилансеру в Таиланд во время революции), «на ракеты», «на ядерные боеголовки», «на шлюх и кокос» (популярная тема почему-то), «за героин» (небогатая фантазия у людей), «на нужды террористов», «за срывы матчей», «аренда жены» и просто неприличные слова. В большинстве случаев происходила блокировка счета с последующими разбирательствами.

В целом желание «пошалить» понятно. Многим сложно представить, зачем вообще заполнять это поле: какое дело банку, почему кто-то переводит деньги тому или иному человеку? Кроме того, очевидно, что это пустая формальность, так как банк не может проверить, правда там написана или нет. К тому же далеко не во всех случаях такое поле вообще приходится заполнять — а значит, это на самом деле не требуется и в других случаях.

Пожалуй, единственный вариант, когда такая проверка более-менее актуальна, — отлавливание «самозанятых» граждан, неофициально занимающихся каким-то бизнесом. При платежах в их адрес иногда приходится указывать, за что проходит оплата (чтобы они знали, кто и за что заплатил), плюс в этом есть смысл для плательщика — «в случае чего» заполненное поле будет доказательством, например, проведения предоплаты. Учитывая, что использовать личные счета для бизнеса нельзя, банк может их блокировать, опираясь именно на текст в поле «назначение платежа».

Что касается реакции на «шуточные» фразы, тут работает обыкновенная бюрократия. Поручение на проведение платежа — официальный документ, подписанный человеком. Все, что там написано, «по умолчанию» считается правдой, за которую подписавший несет ответственность. Представьте, что вы подписываете ипотечный договор, получаете деньги, покупаете квартиру, а потом говорите: мол, «я пошутил, ничего платить по кредиту не собираюсь». Ха-ха. Все оценили ваш тонкий юмор. Или нет. Здесь то же самое: платежка — не просто какая-то бумажка, это документ, часть процесса, часть бюрократической процедуры.

С точки зрения нормального человека, банк — всего лишь немой посредник между людьми (или бизнесами), его дело — доставлять деньги из точки А в точку Б, беря за это процент. Но в реальности это не так.

В современном мире банк — совершенно официально и открыто работает в качестве агента государства по контролю за финансовыми потоками. Он обязан пытаться понять, зачем переводятся деньги. И в случае каких-то подозрений блокировать эти потоки и «стучать» в органы. Банк шпионит за вами, копается в ваших делах, отношениях с другими людьми, выявляет ваше обычное и необычное поведение, сохраняет огромный объем информации о вас (в том числе такой, какой вы и сами о себе не знаете). Он делает ровно то же самое, что и любой другой массовый сервис: сотовые операторы, социальные сети, провайдеры, поставщики услуг электронной почты и т. п.

Получив информацию о платеже «за наркотики» или «за ракеты», банк вынужден хотя бы формально провести проверку, иначе получится, что он сознательно способствует незаконной сделке, терроризму и прочим неприятным вещам.

Это не «теория заговора», это обычная рутина. Речь не о каких-то секретных разработках или тайных операциях: «шпионские» обязанности банков и прочих сервисов прописаны в законах и соглашениях с пользователями. Другое дело, что такие системы часто работают неэффективно, а большинство людей не представляют интереса для государства. Поэтому мы не замечаем слежки и не придаем ей большого значения. До тех пор, пока, например, не «пошутим» при проведении платежа.

К счастью, последствия подобных шуток не слишком неприятны — всего лишь телефонный разговор со службой безопасности или потеря нескольких часов на визит в отделение банка. Однако гайки закручиваются — медленно, но верно. За шутки в социальных сетях уже сажают. Когда-нибудь придет черед и шуток в платежках.

Психопаты не понимают юмора, а именно они сейчас определяют, что можно и чего нельзя обычным людям.

Отсюда: www.banki.ru/news/columnists/?id=9389608

А вам писали что-нбудь такое... Смешное?)) И к чему это привело?)